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하노버 파이낸스(Hanover Finance)는 고위험 부동산 개발을 위한 대출에 주력했던 뉴질랜드의 비은행 금융회사로 마크 핫친(Mark Hotchin)의 리더십 하에 2010년 실패했다. 실패 당시에는 뉴질랜드 최대의 금융 회사였습니다. Hanover Group은 또한 부동산에 관심이 있었고 Matarangi Beach Estates와 골프장 개발을 담당했으며 Queenstown의 Jacks Point 부동산 구획에서 완성된 부지를 인수했습니다. 그룹은 또한 호주에서 부동산 및 금융 지분을 보유하고 있었습니다.

역사

Mark Hotchin과 비즈니스 파트너인 Eric Watson은 1999년에 Elders Finance를 인수했습니다. Elders와 기타 여러 금융 회사가 함께 모여 Hanover Group을 설립했습니다. 자산 6억 5천만 달러를 보유한 이 회사는 당시 뉴질랜드에서 세 번째로 큰 금융 회사였습니다. 2007년 포브스는 핫친과 왓슨을 뉴질랜드와 호주에서 33위와 34위 부자로 선정했습니다.

Hotchin의 관심 분야는 전통적인 금융 회사 모델을 벗어났습니다. 2003년 Hotchin은 하노버 그룹을 통해 대규모 펀드 관리 및 보험 회사인 Tower의 지분 10%를 매입했습니다. 하노버는 투자자를 위한 더 나은 거래를 원했고 타워와 소유자 GPG가 자본 조달을 검토하고 그들이 동의한 거래를 인수하도록 강요했습니다.

2007년 하노버 그룹은 1억 500만 달러의 세후 이익을 얻었습니다. 논란의 여지가 있는 Hanover Finance는 2008년 6월 30일에 종료되는 회계연도에 Hotchin과 Watson에 NZ$4,550만 배당금을 지급했습니다. 그런 다음 이러한 배당금의 대부분은 관련 당사자 거래를 줄이기 위해 회사에 재투자되었으며 당시 이는 대출 장부의 약 14%였습니다.

2008년 쇠퇴 시작

2008년 금융 위기로 인해 2008년 7월 Hanover Finance와 United Finance는 36,500명의 투자자에게 지급해야 할 5억 5,400만 뉴질랜드 달러의 상환액을 동결했습니다. 투표 결과, 85% 이상의 투자자들이 뉴질랜드 부동산 시장의 회복을 전제로 5년에 걸쳐 자본금 반환을 위한 부채 상환 계획에 동의했습니다. Hotchin과 Watson은 거래의 일환으로 투자자들에게 최대 9,600만 달러 상당의 재산, 혜택 및 현금 패키지를 약속했습니다. 2009년 11월까지 회계회사 PwC는 부동산 가격 하락으로 인해 패키지 가치가 3,600만 달러에서 5,600만 달러 사이로 하락했다고 추정했습니다. 부채 상환 계획의 첫 해 동안 6센트가 투자자들에게 상환되었지만 부동산 시장은 계속 악화되어 회사가 법정관리로 향하는 것처럼 보였습니다.

2009년에 Allied Farmers는 Hanover Finance와 United Finance의 자산을 매입하기 위해 Hanover에 접근했는데, 이는 상환 계획에 따라 효과적으로 보류되었습니다. 2009년 12월 하노버 그룹 사채 보유자, 채권 보유자 및 채권 보유자에게 법정 관리 또는 Allied의 새로운 계획에 대해 투표할 수 있는 또 다른 기회가 주어졌습니다. 75%가 사채, 어음, 채권을 Allied Farmers Limited의 주식으로 교환하는 데 찬성표를 던졌습니다. 이 거래로 인해 Allied Farmers는 하노버 그룹 금융 회사의 순자산 위치를 차지하게 되었습니다.

실패

Allied Farmers는 2010년 8월 20일에 금융 회사인 Allied Nationwide를 법정 관리에 맡겼고 2011년 3월 현재 주식의 가치는 거래된 금액의 일부에 불과했습니다.

여파

2011년 12월 말, 금융시장국(FMA)은 2007년 12월 투자 설명서 및 후속 광고에 기재된 진술과 관련하여 Hanover Finance Limited 및 기타 회사의 이사 및 발기인을 상대로 민사 소송을 제기할 것을 제안했다고 발표했습니다.

FMA의 발표 결과, 하노버 파이낸스(Hanover Finance)의 그렉 뮤어(Greg Muir) 전 회장은 언론 성명을 통해 "FMA 조사관들은 이사들이 책임감 있게, 적절하게 엄격하게 업무를 수행했으며 당시 이용 가능한 정보를 바탕으로 회사와 투자자에게 최선의 이익이 된다고 판단했다는 점을 입증하는 상당한 양의 증거를 받았다"고 밝혔습니다.

2012년 12월, Hanover와 United Finance(장부 가치 1,350만 달러)의 나머지 부동산 자산은 Allied Farmers에서 정부의 예금 보증으로 지원되는 실패한 금융 회사의 자산을 보관하기 위해 설립된 Crown Asset Management로 이전되었습니다.

또한보십시오

금융회사 파산, 2006-12(뉴질랜드)

참고자료