국가/지역 미상 구독형 소프트웨어 종료 사례 39292045 실패 사례

Banc De Binary는 3개 대륙에서 규제 문제를 겪은 이력이 있는 이스라엘 금융 회사였습니다. 2017년 1월 9일, 회사는 부정적인 언론 보도와 평판 훼손으로 인해 문을 닫을 것이라고 발표했습니다. 이 회사는 또한 키프로스 증권거래위원회(CySEC)에 중개 라이센스를 포기하고 유럽 연합에서 합법적으로 거래할 수 있는 능력을 제거했습니다. 2014년 매출은 1억 달러로 보고됐다.

외환을 포함한 자산에 대한 바이너리 옵션을 판매했습니다. 이 회사는 상품선물거래위원회(CFTC)와 미국 증권거래위원회(SEC)의 민사소송에서 여러 혐의로 기소된 뒤 2013년 8월 미국 고객 수용이 금지됐다. 회사는 소송을 해결하기 위해 1,100만 달러의 배상금과 벌금을 지불하기로 합의했습니다. 또한 캐나다, 호주, 뉴질랜드, 이스라엘 고객 수용이 금지되어 있습니다.

이 회사는 고객이 바이너리 옵션을 구매할 수 있는 온라인 거래 웹사이트를 운영하여 특정 상품의 가격이 특정 기간(60초) 내에 오르거나 내릴지 여부를 예측했습니다. Banc De Binary는 옵션 가격을 설정하는 SpotOption Exchange의 동료였습니다. 옵션 가격은 시장 가격이 아니라 SpotOption Exchange 자체에서 설정했습니다.

월스트리트 저널은 이를 "사람들이 금, 석유, 주식 가격에 베팅할 수 있는 웹사이트"라고 설명했습니다.

운영

이 회사는 이스라엘 회사인 SpotOption이 제공하고 Banc De Binary가 맞춤화한 가격 책정 플랫폼을 사용하여 사람들이 다양한 자산의 가격 변동에 베팅할 수 있도록 했습니다. 고객은 자산을 소유한 것이 아니라 가격이 상승할지 하락할지 예측했습니다. Banc De Binary의 역할은 SpotOption 서비스의 리셀러로서 고객을 위한 계정을 만드는 것이었습니다. 회사는 여러 종류의 옵션을 제공했습니다. 고객은 클래식 바이너리 옵션, 장기 옵션, 60초 옵션 및 쌍 거래를 포함한 다양한 거래 플랫폼 변형을 사용하여 상품, 주식, 지수 및 통화를 포함한 200개가 넘는 글로벌 자산의 가격을 예측할 수 있습니다. Banc De Binary의 광고에 따르면 CEO Oren Laurent는 옵션 가격을 설정하는 회사인 SpotOption의 창립자였습니다.

2017년 1월, Banc De Binary와 관련된 브랜드인 Option.fm은 BuzzFeed에 의해 "호킹 코드"로 알려진 기괴한 사기의 운영자로 지정되었습니다. 사기에는 CNN의 일부라고 주장하는 가짜 뉴스 사이트와 스티븐 호킹과의 가짜 인터뷰가 사용되었습니다. 가짜 뉴스 사이트에 따르면 호킹은 실제로 세계에서 가장 부유한 사람들 중 상위 0.1%에서 나머지 99.9%에게 부를 이전하는 거래 알고리즘을 개발했습니다. 이 사이트는 바이너리 옵션을 사용하여 거래 이익을 보장하는 카리브해에 본사를 둔 Option.fm이 운영하는 거래 사이트로 이어졌습니다. 두 번째 언론인은 그의 문의에 응답하지 않은 Banc De Binary에서 사기를 추적했습니다. 케임브리지 대학 호킹 사무실은 사기와의 연관성을 부인했다. Oren Laurent는 소송에서 Option.fm의 CEO로 지명되었지만 이를 부인했습니다.

역사

키프로스에 본사를 둔 Banc De Binary Ltd.는 이스라엘과 세이셸 공화국에 본사를 둔 ET Binary Options Ltd., BO Systems Ltd. 및 BDB Services Ltd.와 함께 Banc De Binary라는 이름으로 국제적으로 공동 사업을 수행했습니다. 이 조직은 텔아비브 외곽에 거주하는 미국 및 이스라엘 시민인 31세(2016년 기준) 오렌 로랑(Oren Laurent)에 의해 설립되었습니다. Laurent는 Banc De Binary의 50%를 소유하고 있으며 ET Binary Options Ltd., BO Systems, Ltd. 및 BDB Services, Ltd.의 단독 소유자 또는 50% 주주였습니다. 그는 뉴욕 대학교를 졸업했으며 이스라엘의 부동산 투자자라고 주장합니다.

인터뷰에서 회사 창립자는 이 회사가 2009년 1월 15일에 설립되었으며 이전에는 뉴욕의 헤지 펀드라고 표현한 "NAF Hedge Funds" 및 "Infinity Private Investment Funds"에서 근무했다고 밝혔습니다. 광고에서 이 회사는 또한 2008년 세이셸에서 설립되었다고 주장합니다.

인터뷰에서 회사 창립자는 또한 2011년 6월까지 회사가 약 20,000개의 고객 계정을 보유하고 있다고 주장했습니다. 2014년 법원 소송에서 Banc De Binary는 "약 60명의 직원이 있는 소규모 회사"라고 주장했습니다.

인디펜던트 온 선데이(Independent on Sunday)의 기사에서는 런던 시에 사무실이 없었고 회사가 제공한 주소는 물리적 존재가 없는 가상 사무실 공간이었지만 "선도적인 도시 무역 회사"라고 설명했습니다.

2013년 1월 7일, Banc De Binary는 키프로스 증권거래위원회(CySEC)로부터 투자 회사로 허가를 받았습니다. CySEC의 규제를 받는 투자 회사는 자신의 활동이 사업을 수행하는 비 EU 국가의 법률을 준수함을 CySEC에 입증해야 합니다. 회사에 따르면 "유럽 연합 외부" 운영은 세이셸에 통합된 BDB Services Limited(이전의 BO Systems Limited)에 의해 수행됩니다.

영국 금융 행위 당국(Financial Conduct Authority)이 관리하는 금융 서비스 등록부에는 2013년 2월 25일부터 회사가 "... [CySEC] ...에 의해 승인 또는 등록되었으며 금융 행위 당국(Financial Conduct Authority)의 제한적인 규제를 받을 수 있습니다"라고 명시되어 있습니다. 이 회사는 독일, 이탈리아, 프랑스, ​​스페인에서도 유사한 라이센스를 보유하고 있었습니다. MiFID(유럽 금융상품 시장 지침)에 따라 회사는 EEA의 거의 모든 회원국에 "통과"했습니다. 비록 회사가 무너지면 다른 국가에 기반을 둔 고객이 아무것도 받을 수 없더라도 말이죠.

2014년 6월, 한 프리랜서 채용 웹사이트의 광고에서는 Wikipedia BdB 페이지의 "위기 관리" 비용으로 10,000달러 이상을 제안했습니다.

2016년 CySEC는 현지 회사(Banc De Binary Ltd)에 벌금을 부과했습니다. CySEC는 "위반 가능성에 대해 BdB와 합의한 금액은 €350,000입니다. 회사는 €350,000를 지불했습니다"라고 밝혔습니다. 그러나 BdB의 키프로스 기반 운영에는 평판 손상과 법적 파급효과가 상당했습니다.

폐회

회사 관계자는 2017년 1월 9일 "지속적으로 부정적인 언론 보도"로 인해 회사가 문을 닫을 것이라고 발표했습니다. "그것은 훼손된 평판만큼 가치가 없습니다. 나는 우리가 어떻게 그러한 철저한 조사와 대중적 이미지 하에서 계속 운영할 수 있는지 모르겠습니다"라고 관계자는 말했습니다. 또한 이 회사는 2017년 1월 9일 키프로스 증권거래위원회(CySEC)의 중개 라이센스를 포기하여 유럽 연합에서 합법적으로 거래할 수 있는 능력을 제거했습니다. 회사는 이전에 발생한 의무 및 회사의 공식 폐쇄와 관련하여 CySEC의 감독을 계속 받고 있습니다. 로이터 통신은 회사 본사가 폐쇄되고 회사 이름이 제거되었으며 건물에 "임대" 표시가 게시되었다고 보도했습니다.

Times of Israel은 일부 업계 내부자들이 Banc De Binary가 실제로 문을 닫는다는 사실에 회의적이지만 오히려 이전하고 이름을 변경하고 있다고 보도했습니다. 키프로스 옴부즈맨의 8월 판결로 인해 €170,000($180,000)를 지불해야 하는 한 고객은 2017년 1월 11일 현재 지불을 기다리고 있습니다. 호주 증권 투자 위원회에 따르면 Banc De Binary의 은행 계좌는 Piraeus Bank Cyprus Limited, West East Bank, Credit Suisse, Wirecard Bank AG 및 TBI BANK EAD에 있습니다.

규제 문제

SEC 및 CFTC 집행 조치

2013년 6월 6일, Banc De Binary는 미국 금융 규정 위반 혐의로 상품선물거래위원회와 증권거래위원회로부터 기소되었습니다. CFTC는 "바이너리 옵션 및 해당 거래 플랫폼과 관련된 사기 계획"에 대해 보다 일반적으로 경고했습니다.

2013년 7월 30일, SEC는 미국 고객과의 추가 거래를 방지하고 동결하라는 미국 네바다 지방 법원으로부터 예비 금지 명령을 받았습니다. 2013년 8월 7일에 제기된 기소장에는 Banc De Binary가 "연방 RICO 법령에 따라 형사상 책임을 질 수 있다"고 명시되어 있습니다.

Banc De Binary는 처음에 증언을 위해 미국 법정에 출두하는 것을 거부했습니다. Banc De Binary는 뉴욕 트럼프 타워에 사무실이 있다고 주장했지만, 이는 실제로 물리적인 존재감이 전혀 없는 가상의 사무실 공간이었습니다. 미국 규제 기관으로부터 먼저 허가를 받지 않고 미국 소비자에게 금융 서비스를 거래하고 제공하는 것은 불법입니다. 이는 고객이 아무런 보호를 받지 못함을 의미하기 때문입니다. 이 회사는 또한 영국 회사 하우스 보고서에서 런던 시의 1 King Street, EC2에 사무실이 있다고 주장하지만 이 주소는 뉴욕시 주소와 마찬가지로 물리적 존재가 없는 가상 사무실이었습니다. Banc De Binary의 UK Companies House 보고서에 따르면 이들이 키프로스에 본사를 두고 있다고 합니다. 그럼에도 불구하고 Banc de Binary는 네바다에서 재판을 받았습니다. Banc De Binary는 미국 요금과 관련하여 네바다 주 리노에 있는 Snell & Wilmer의 서비스를 유지했습니다. 이는 Banc De Binary의 어떠한 변호도 없이 이메일과 우편을 통해 기소된 이전 심리에 이어 이루어졌습니다.

미국에서의 바이너리 거래는 합법적이지만 NADEX와 같이 적절하게 등록되고 규제되는 거래소를 통해 이루어져야 합니다. CFTC와 SEC 관계자는 회사를 상대로 민사 소송을 제기하고 회사에 대한 환금, 금전적 처벌 및 기타 예비 및 영구 금지 명령을 구했습니다. 네바다에서 제기된 민사소송에서 SEC와 CFTC는 회사가 미국 고객에게 장외 거래 옵션을 제공하고 미국 고객에게 옵션 구매 및 판매를 불법적으로 권유했다고 주장했습니다. CFTC와 SEC의 소송은 또한 미국 규정에 반하여 적격 계약 참가자에게만 제안을 제한하지 않았다고 주장합니다. 완전히 규제된 브로커는 고객에 대한 신용 조사를 완료하여 재정 상태가 낮은 사람들이 고객과 거래하지 않도록 했습니다. SEC가 제기한 주장 중에는 Banc De Binary가 1000달러 미만의 실업자 1명을 포함해 자금이 제한된 사람들에게 계좌를 개설하도록 유도했다는 것입니다. 미국의 고소에 대해 회사는 법적 문제에 대해 언급하지 않은 성명을 발표했지만 대신 협상 중이며 자발적으로 미국 시장을 떠났다는 잘못된 암시를 내놓았습니다. 실제로는 SEC가 이를 중단하라는 명령을 내렸습니다.

웹사이트에 게시된 메시지에서 회사는 [...] Banc De Binary가 자발적으로 미국에서의 운영을 중단한다고 밝혔습니다. 미국 상품선물거래위원회와 증권거래위원회는 Banc De Binary가 해당 기관에 등록하지 않고는 미국 거주자에게 바이너리 옵션 상품을 제공하는 것이 허용되지 않는다고 주장했습니다. 당사는 현재 이러한 문제에 대해 CFTC 및 SEC와 논의 중이지만 그 사이 미국 거주자와의 모든 거래를 중단했습니다.

2016년 1월 26일, Banc De Binary는 이 사건을 해결하기 위해 배상금과 벌금 1,100만 달러를 지불하라는 법원 명령에 동의했습니다. 합의 계약에 따라 Banc De Binary는 미국 고객의 손실을 환불해야 합니다. 환불은 법원이 임명한 모니터인 국립선물협회(National Futures Association)에서 처리하고 있습니다. Banc De Binary는 미국에서 또는 미국인과 사업을 하는 것이 영구적으로 금지되어 있습니다.

2018년 Leonel Alexis Valerio Santana와 Frank Gregory Cedeno는 범죄 사기 혐의로 미국 법원에서 기소되었습니다. 그들은 Banc De Binary의 사기 피해자가 손실된 자금을 상환받을 수 있도록 돕겠다고 약속하는 SEC 직원을 사칭한 것으로 알려졌습니다. 대신 그들은 130만 달러를 더 받아 피해자를 속인 것으로 알려졌다.

2018년 7월 CFTC는 마이클 샤(Michael Shah)와 그의 회사 질밀(Zilmil)을 상대로 총 7,500만 달러의 벌금과 환수를 요구하는 소송을 제기했습니다. Shah와 Zilmil은 Banc de Binary 및 기타 15개 회사의 거래 계획을 미국 고객과 거래하도록 등록된 회사가 없음에도 불구하고 미국 거래자에게 광고했습니다. Shah는 또한 이메일에 따르면 Shah가 알고 있던 "Millionaire Money Machine"을 포함한 자동 거래 시스템을 제공했지만 광고된 결과를 얻지 못했습니다.

유럽연합

유럽 연합 내에서 회사는 CySEC의 규제를 받았습니다. 2014년 4월 7일 CySec은 "2012년 8월에 위원회에 제출된 승인 CIF 요청에서 중요한 정보를 은폐했습니다. 즉, CySec과 다른 회사 사이에 긴밀한 연결이 존재한다는 사실을 은폐한" 이유로 Banc De Binary에 10,000유로의 벌금을 부과했다고 발표했습니다.

투자자 자문

2013년 10월 현재 이 회사는 미국 기업개선국(BBB)으로부터 31건의 불만 사항이 접수되었으며 그 중 9건은 답변되지 않았기 때문에 "F" 등급을 받았습니다. BBB 보고서는 또한 "이 사이트는 본질적으로 투자자들이 특정 시점의 미래 가격에 대해 도박을 할 수 있도록 허용합니다"라고 썼습니다.

이는 증권거래위원회의 "투자자 불만의 대상이었던 미등록 권유 기관 목록"에 나와 있습니다.

캐나다에서는 온타리오 증권위원회의 "투자자에게 위험을 초래할 수 있는 활동에 참여하는 것으로 보이는 회사"의 투자자 경고 목록에 등재되어 있습니다.

"Banc De Binary의 플랫폼을 통해 거래했지만 투자금을 회수할 수 없었던 퀘벡 투자자로부터 최소 한 건의 불만 사항"을 접수한 후 Autorité des Marchés Financiers(AMF)는 투자자들에게 회사에 대해 경고했습니다. 개시 입금액의 50%에 해당하는 보너스가 제공되지만, 보너스를 수락한 고객은 초기 입금액의 20배에 해당하는 거래를 할 때까지 인출이 허용되지 않는다고 언급했습니다. AMF는 또한 바이너리 옵션의 "전부 아니면 전무" 특성으로 인해 시장 움직임을 잘못 예측하는 투자자는 전체 투자를 잃을 것이라고 지적했습니다. Banc De Binary는 AMF에 등록되어 있지 않습니다. CFTC와 마찬가지로 AMF도 동일한 보도 자료에 바이너리 옵션 거래의 사기 위험에 대한 보다 일반적인 경고를 포함했습니다.

참고자료

외부 링크

Banc De Binary를 상대로 제기된 혐의에 대한 SEC 보도 자료

SEC 소송 자료

CFTC는 CFTC의 장외 옵션 거래 금지 조치를 위반하고 미등록 선물 커미션 상인으로 운영한 혐의로 “예측 시장” 소유주 Banc De Binary를 기소했습니다.

바이너리 옵션 거래에 대한 CFTC 투자자 경고