국가/지역 미상 핀테크/크립토 종료 사례 36129682 실패 사례

JSC CredexBank는 벨로루시 공화국에 위치한 은행으로 주로 기업체에 서비스를 제공하는 합자회사(Credex라고도 함)입니다.

역사와 운영

원래 2001년 9월 27일에 Nordic Investment Bank Corporation으로 설립된 이 은행은 2006년 4월 5일에 Northern Investment Bank로 이름을 변경한 후 2007년 2월 12일에 현재의 JSC CredexBank로 이름을 변경했습니다. 원래 은행 라이센스는 2001년 9월 27일에 발급되었습니다. 19는 2011년 11월 9일에 발행되었습니다. 1990년에 설립된 벨로루시 은행 협회의 회원입니다. 2001년 영국 투자자인 Ximex Executive에 의해 설립되었습니다. Credexbank는 자산 기준으로 벨라루스의 31개 상업은행 중 22번째로 큰 은행입니다. 스위스 프리부르에 본사를 둔 Vicpart Holding SA가 소유하고 있으며 은행 주식의 98,82%를 소유하고 있습니다. 또 다른 주주는 Sentecinvest(1,18%)입니다. Credexbank의 실소유주는 Michel Haessing(스위스)입니다.

169명의 직원과 약 1,900만 달러의 총 자본금을 보유한 이 은행은 현재 벨로루시의 31개 상업 은행 중 총 자산 규모에서 22번째로 큰 규모입니다. Credex는 체코에 6개의 국내 지점과 1개의 대표 사무소를 두고 있습니다. 대부분의 환거래 은행 관계는 다른 벨로루시 은행과 이루어지지만 Credex는 러시아, 라트비아, 독일 및 오스트리아 은행과도 환거래 관계를 유지합니다.

Credexbank의 법정 자본금은 Br 1,504억(현재 환율로 US$1,850만)입니다. 2012년 4월 1일 기준으로 은행의 자산은 3,349억 Br(4,120만 달러)에 달합니다.

벨로루시와 해외 간 외국인 투자

Credexbank는 2012년에 벨로루시 주민들이 국제 역외 지역의 비거주자들과 정기적으로 수출입 및 투자 거래를 수행하고 있지만 그 규모가 미미하다고 밝혔습니다.

임원

2012년 6월 15일 현재 은행 회장은 Alexander A. Aksenevich입니다. Ekaterina Lazareva는 "JSC Credexbank의 선도적인 전문가"로서 이 은행과 연관되어 있었습니다.

위치

은행 본사 주소는 114 Nekrasova Street, Minsk, 220068입니다.

법적 어려움

미국의 주장

2012년 5월 22일, 미국 재무부는 벨로루시에 본사를 둔 JSC CredexBank(Credex)를 미국 애국자법(311조)에 따라 주요 자금 세탁 우려 대상 금융 기관으로 지정했다고 발표했습니다. 미국 정부가 이러한 조치를 취한 이유는 Credex가 유령 회사를 대신하여 돈세탁을 나타내는 대량의 거래에 참여했으며 투명도가 부족하여 Credex의 진정한 실소유권을 둘러싼 상당한 불확실성에 기여하는 유령 회사의 소유권 이력이 있다고 믿을 만한 이유가 있기 때문입니다.

크레덱스뱅크 대응

2012년 5월 25일, Credexbank JSC는 "은행이 수행한 거래에 대한 미국 재무부의 주장과 소규모 벨로루시 은행이 "자금 세탁의 핵심 센터" 역할을 할 가능성 자체는 근거가 없다는 보도 자료를 발표했습니다.

Credexbank는 "자금 세탁 및 테러 자금 조달 근절을 목표로 하는 은행의 조치 준수에 대한 감사도 벨로루시 공화국 국가 통제 위원회 및 벨로루시 공화국 국립 은행과 같은 각 국가 당국에 의해 수행되었습니다"라고 보고합니다. Credexbank JSC는 "비즈니스 평판을 보호하기 위해 스위스 변호사와 협의"하고 "불법 사업에 Credexbank JSC가 관여하지 않았음을 입증하고 은행 신뢰성에 대한 의심을 없애기 위해" 발표했습니다.

벨로루시 외무부의 답변

안드레이 사비니크 벨로루시 외교부 대변인은 벨로루시 은행인 크레덱스뱅크(Credexbank)를 자금세탁 혐의로 비난하며 미국의 주장을 일축했다.

벨로루시 국립은행 조사

2012년 6월 23일, 벨루시아 국립은행 이사회의 첫 번째 부회장인 Mikalay Luzgin은 현재 국립은행이 미국 재무부에서 얻은 데이터를 검증하고 있다고 말했습니다. Mikalay Luzgin은 은행 감시를 담당하고 있습니다.

이후 자금세탁 혐의에 대해 벨로루시 국립은행은 예정에 없던 Credexbank 조사를 실시했지만 부적절하다는 증거를 찾지 못했습니다.

벨로루시 국립은행은 다음과 같이 발표했습니다.

"감사 과정에서 범죄 및 테러 자금 조달로 인한 수익의 합법화를 방지하기 위한 Credexbank의 내부 통제 규칙 및 절차가 벨로루시 공화국의 법률 요구 사항과 FATF 표준(FATF - 자금 세탁에 관한 금융 조치 태스크 포스 - "자금 세탁"과 테러 자금 조달을 방지하기 위한 표준을 설정하고 정책을 개발하는 정부 간 조직)과 대체로 일치한다는 것이 다시 한 번 입증되었습니다.

"그러나 벨로루시 은행의 평판에 심각한 해를 끼칠 수 있는 추가 정보의 위험을 최소화하기 위해 벨로루시 국립 은행은 벨로루시 은행이 바람직하지 않은 결과를 초래할 수 있는 협력을 통해 의심스러운 고객과의 관계를 단절할 수 있도록 법률 초안 준비를 시작할 계획입니다."라고 국립 은행은 지적했습니다.

참고자료